Weltportfolio.Liebe – Wie sieht eigentlich ein global diversifiziertes, passiv investierendes Portfolio aus?
1️⃣ Das All-In-One Portfolio:
– 100% MSCI ACWI (All Country World Index) oder FTSE All-World
– bildet die Weltwirtschaft gemäß Marktkapitalisierung (Börsenwert) mit einer einzigen Zeile ab
– kein Rebalancing nötig
2️⃣ Das All-In-One ESG Portfolio:
– Nachhaltigere Variante mit 100% FTSE ESG Global All Cap oder MSCI ACWI ESG/SRI
– Prüft, ob die angewendeten Kriterien zu eurer Definition von Nachhaltigkeit passen
3️⃣ Das 70/30 Portfolio:
– Ein Klassiker unter den Weltportfolio-Varianten
– Abbildung der Schwellen- und Industrieländer näher am BIP mit 2 ETFs
– 70% MSCI World + 30% MSCI EM (Emerging Markets)
– Stärkere Gewichtung Schwellenländer gegenüber Marktkapitalisierung
– Regelmäßiges Rebalancing notwendig
4️⃣ Das 70/30 SRI Portfolio:
– Nachhaltigere Variante mit 70% MSCI World SRI und 30% MSCI EM SRI
– Überprüfung Nachhaltigkeitskriterien & Rebalancing nicht vergessen
5️⃣ Das All-Cap Portfolio:
– Zusätzlich Berücksichtigung der kleineren Unternehmen (Small Caps)
– Industrieländer: 50% MSCI World + 10% MSCI World Small Cap
– Schwellenländer: 40% MSCI EM IMI (Investible Market Index; enthält die Small Caps)
6️⃣ Das 50/30/20 Portfolio:
– Höhere Gewichtung von Europa mit 20% den STOXX Europe 600
– 50% MSCI World, 30% MSCI EM
7️⃣ Das BIP-Top-5 Portfolio:
– Granularere Gewichtung der Regionen nach BIP
– 39% MSCI EM (Schwellenländer)
– 28% S&P 500 (USA)
– 24% STOXX Europe 600 (Europa)
– 6% NIKKEI 225 (Japan)
– 3% MSCI Pacific Ex Japan (Pazifik-Ozeanien Region ohne Japan)
– Viel Aufwand beim Rebalancing
☝️ Disclaimer:
– Mehr ist nicht mehr! Haltet es lieber einfacher um den Aufwand beim Rebalancing gering zu halten.
– Wir haben uns auf die reinen ETF-Varianten konzentriert und die Gewichtungen/Titel beispielhaft gewählt
– Natürlich könnt ihr sie auch anders gewichten, noch weitere Assetklassen hinzumischen und euer Portfolio nach euren persönlichen Vorlieben zusammenstellen.
